1、公司是中国股份制商业银行的典范，享有“XX银行之王”的美誉，以持续的创新获得了持续的竞争优势，经营业绩持续增长，未来也有望保持竞争优势和延续成长潜力。
2、中国的银行业虽然近些年增速有所降低，但仍有继续增长的空间，且银行股低廉的估值水平已充分反映了行业的较低增速，在低估值水平下，优质银行股具备较高的投资价值，该标的银行就是其中的出色代表。
3、基于以下三个逻辑，给予该股“强烈推荐”的投资评级：（1）在上市银行中，该股基本面优秀，质地良好，具有长期投资价值；（2）估值水平低，构成较好的买点；（3）中国宏观经济正在复苏，银行股有望迎来业绩与估值水平双提升的“戴维斯双击”。
4、风险因素：宏观经济波动的风险；利率波动风险；房地产行业信贷的风险；公司内控风险，等等。